今年もあとわずか。NISAパフォーマンスはいかに。

今週の大納会には発表しますが、トランプラリーが始まってから保有株のパフォーマンスが大幅に改善し、NISA株は今年も昨年末比１５％を超えそうです。この辺の詳細は次回以降ご紹介します。

振り返ると、２０１６年は大波乱の相場でした。１月大発会で急落したと思ったら、２月のマイナス金利導入は銀行株を暴落させ、年央にかけて阿鼻叫喚な世界を体験しました。さすがにメンタルが持たなくて、このブログも２月１３日に一時休載となりました。身勝手な振る舞いすみませんでした。

そんな中で、配当金と株主優待は唯一の励みになりました。もちろん、ネット上では損切りの大切さを主張し、一旦全保有株を売却した人もいると思いますし、実際私もNISA以外の保有株を２割ほど損切りしました。しかし、私は投資家でこそあれトレーダーにはなりえないので、塩漬けはやむを得ないと思っています。

どんなに株価が低迷しても、毎月のように「飲料」「食品」「自社製品」「クオカード」等が届けば、ハッピーな気持ちになれますよ。

そして、１１月以降、日経平均株価はようやく昨年度末の水準を回復しました。全くの塩漬けならば昨年比数％でしょうが、実は年央にNISA枠で購入している分もあるので昨年末比１５％超を達成してるのです。いわゆるドルコスト平均法ですね。

ちなみに複利計算の裏技ですが、年率１２％で資産を増やしていけば約６年で２倍に、年率１８％なら約４年で２倍に増やすことができます。７２という数字が便利な数字であり、これを１２で割ると６、１８で割ると４なのでとても覚えやすいです。また、年率７％なら約１０年だし、年率１０％なら約７年なので、複利計算は３秒でできます。

億り人の皆さんのブログを見ているとすっかり自信をなくしてしまいますが、いち庶民の私がNISAで資産を増やすにはやはり５年近く保有することが必須だと思っています。NISA仲間が増えたらいいなと思っていますが、なかなかいませんね。